ФГВФЛ: схемы с выдачей и погашением кредитов в ОАО «Банк Михайловский» осуществлялись без средств

Схемы по выдаче и погашению кредитов в ОАО «Банк Михайловский» непосредственно перед введением временной администрации осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах. Такие факты установлены в результате проверки Фондом гарантирования вкладов.

Также в помещениях «Банка Михайловский» физические лица вносили денежные средства в пользу ООО «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) и ООО «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) по договорам финансового займа. Эти средства сразу перечислялись в другие банки либо использовались для финансирования расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна.

Другие схемы по фиктивному приобретению «Банком Михайловский» активов и увеличению общей гарантированной суммы в банке были исключительно «на бумаге».

Так, накануне введения в «Банк Михайловский» временной администрации ООО «ИРЦ» продает ему 106 тыс. кредитов за 870 млн грн. Банк, якобы, перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.

Еще одна схема. Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, «Банк Михайловский» приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам о продаже «мусорных» ценных бумаг. За это он «перечисляет» ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» сумму 741,6 млн грн.

В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете сумма на счетах этих компаний «увеличивается» до 1,6 млрд грн, которые потом, якобы, были использованы для погашения обязательств ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» перед физическими лицами по договорам займа.

Проверка обнаружила, что записи в бухучете сделаны необоснованно. Дело в том, что остатки на корреспондентском счете «Банка Михайловский» в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе – 57 млн ​​грн. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.

Кроме этого, 19 мая 2016 г. «Банк Михайловский», в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, «выдает» необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. В свою очередь, они переводят эти средства ООО «Инициатива групп» и ООО «Профит Юнион». Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед «Банком Михайловский». Таким образом из-под залога было выведено обеспечение по ранее выданным реальным кредитам на 2,6 млрд грн.